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【案例分享】債權轉讓通知必須由債權人發出,否則可能致使保理商受損


來源:保理法律研究

 

李斯特與廈門新陽熱電有限公司債權人代位權糾紛二審民事判決書

廈門市中級人民法院

民事判決書

2014)廈民終字第2768

上訴人(原審第三人)中國工商銀行股份有限公司龍巖新羅支行。

被上訴人(原審原告)李斯特,男,198495日出生,漢族。

被上訴人(原審被告)廈門新陽熱電有限公司。

原審法院認為,本案系債權人代位權糾紛,主要的爭議焦點在于案外人攀勝貿易公司對于被告新陽熱電公司的2001517.59元貨款債權是否已經轉讓給了第三人工行新羅支行。根據法律規定,債權人轉讓權利的,應當通知債務人;未經通知,該轉讓對債務人不發生效力。在民事權利的處分上,非權利人無權處分他人之權利,因此債權轉讓的通知,自然應由作為權利人的債權人發出,最主要的是處分權利的意思表示應由債權人作出,他人不得代為。當然,作出或固定相應處分的意思表示之后,使該意思表示到達債務人,可以自行為之或由他人協助。意思表示之到達,亦可以通過書面方式,或通過口頭方式。但是,對于債務人發生效力之債權轉讓通知,應同時具備兩個要求,一是信息到達,二是信息可確定為債權人發出。

本案中,工行新羅支行主張有書面通知債權轉讓事宜,包括發出履行到期債務通知書以及催款函。首先,相關履行債務通知書的簽收回執上雖然有加蓋新陽熱電公司的公章,但是新陽熱電公司庭審不予認可,結合司法鑒定結論以及查明的新陽熱電公司的用章情況,可以認定上述履行到期債務通知書上的公章不是新陽熱電公司所蓋。此外,雖然新陽熱電公司在執行異議書中陳述有收到相關的履行債務通知書,但新陽熱電公司庭審已變更其陳述。由于上述印章之真偽有賴司法鑒定予以確認,由其引起誤解符合常理,新陽熱電公司對于有關是否收到該履行到期債務通知書雖然前后陳述存在不一,但能做出合情合理的解釋,亦與相關證據能夠印證,因此,其庭審主張可以采納。據此,雖然相應履行到期債務通知書固定了攀勝貿易公司的處分債權的意思表示,但不能認定該通知書有送達新陽熱電公司。其次,關于兩份催討應收賬款的函件,雖然均有送達給新陽熱電公司,但是其上并無攀勝貿易公司的蓋章或者確認,只是工行新羅支行的意思表示,并無攀勝貿易公司的意思表示。是故,該兩份函件,雖然到達新陽熱電公司,但不能認定是債權人攀勝貿易公司發出的轉讓債權通知。本案中,工行新羅支行還主張有口頭通知債權轉讓,但本案并無任何證據證明債權人攀勝貿易公司有口頭通知新陽熱電公司債權轉讓事宜。雖然工行新羅支行有電話聯系新陽熱電公司,但是工行新羅支行不是債權人,其口頭告知不能發生債權人攀勝貿易公司通知的效力。綜上所述,本案不能認定攀勝貿易公司有將債權轉讓事宜通知債務人新陽熱電公司。

攀勝貿易公司據以向工行新羅支行申請保理業務的四份煤炭購銷合同與攀勝貿易公司跟新陽熱電公司簽訂的兩份煤炭購銷合同不同,但攀勝貿易公司轉讓有關債權給工行新羅支行的應收賬發票中包含有新陽熱電公司與攀勝貿易公司交易的發票。故而還存在債權同一性的認定問題。但如前分析,本案不能認定攀勝貿易公司有將債權轉讓事宜通知債務人新陽熱電公司,是故不論債權同一性問題如何認定,已不影響本案2001517.59元貨款債權是否已經轉讓的認定。亦即,由于未滿足通知要件,不論相關債權是否同一,本案不能認定攀勝貿易公司對新陽熱電公司的2001517.59元貨款債權已轉讓給工行新羅支行。

根據法律規定,因債務人怠于行使其到期債權,對債權人造成損害的,債權人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務人的債權。因此,李斯特有權要求新陽熱電公司向自己支付案涉貨款。由于對李斯特對于新陽熱電公司主張的扣減損失予以認可,是故其可行使代位權的款項范圍相應調整,亦即其行使代位權可得主張支付的款項為1593024.79元(2001517.59-408492.8元)。當然,李斯特的認可不能代表攀勝貿易公司,該認可只能限制其自身的代位權行使。若攀勝貿易公司就前述款項之外剩余的貨款仍有異議的,可另行主張。

綜合上述,新陽熱電公司依法應支付李斯特款項1593024.79元。支付前述款項后,新陽熱電公司對于攀勝貿易有限公司的債務在相應范圍內消滅。依據《中華人民共和國合同法》第六十條第一款、第七十三條、第八十條、《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款之規定,判決:一、新陽熱電公司于判決生效之日起十日內支付李斯特款項1593024.79元。二、駁回李斯特的其余訴訟請求。本案一審案件受理費22812元,減半收取11406元,李斯特負擔3802元,由新陽熱電公司負擔3802元,工行新羅支行負擔3802元。

工行新羅支行不服此判決,向廈門市中院提起上訴。

二審法院認為,債權的轉讓,是債權人對其依據與債務人簽訂的合同享有的債權的處分行為。合同法中要求債權轉讓應當在對債務人通知后方對其發生效力,其法律意義概要而言有三:一、保護債務人的正當地位和權益。債權轉讓乃是基于債權人與受讓人之間的合同而發生的,債務人一般未得參與其中。通知既便于使債務人知曉債權轉讓的事實從而及時變更其履行債務的對象,便于其對債務的履行;亦便于其及時向受讓人提起相應之抗辯,體現了對債務人正當利益的保護;同時還賦予了債務人對抗原債權人及受讓人之外的第三人履行債務請求的效力。二、便于受讓人及時受領債權,避免受讓人在向債務人主張權利時受到債務人基于合同相對性提出的抗辯或第三人對該債務提出的主張,產生對抗債務人及第三人之效力。三、完成債權人的處分行為。債權人對其基于與債務人之間的合同享有之權利的處分,未經其本人或適格之代理人作出,自不產生相應之法律后果。債權人對債權的轉讓包含了其基于債權轉讓合同的負擔行為和對其與債務人之間的合同權利的處分行為。負擔行為在債權轉讓合同生效時即已實現,而由于合同的相對性原則,債權人對其與債務人的合同中享有的權利進行處分的意思表示,在債權人與債務人合同場合,則尚未達成。通知即為債權人處分意思表示的送達,處分行為至此方得完成。同時,在債權轉讓合同存在無效、被撤銷或受讓人存在違約、預期違約等情形下,債權人得通過拒絕通知以實現對其自身利益的保護。因而這一制度亦體現了對債權人利益的保護。

作為一種觀念通知,債權讓與通知由債權讓與人作出或者由債權受讓人作出,在結果上本應無差異。因此,各國立法體例上亦存在不同的做法。唯于債權轉讓通知由債權受讓人發出之場合,由于在債務人收到的轉讓通知為虛假的情況下,債務人對虛假受讓人的清償并不免除其向原債權人或者真正的債權受讓人的清償義務。因此,債務人不得不負有對通知所涉債權轉讓的真實性進行判斷的義務,并承擔由此帶來的風險,其履行債務的負擔被迫增加。因此,將債權轉讓通知的主體嚴格限定為債權出讓人,有利于維系債權流轉關系的穩定,保護債務人的利益。我國合同法中雖未明確規定該通知應由債權人作出,但《中華人民共和國合同法》第八十條第一款規定:“債權人轉讓權利的,應當通知債務人。未經通知,該轉讓對債務人不發生效力。”就文義理解,該款應指債權人在轉讓權利時負有通知債務人之義務。結合該條第二款之規定即:“債權人轉讓權利的通知不得撤銷,但經受讓人同意的除外。”,將該通知界定為僅指債權人的通知,更可體現,轉讓權利的通知應由債權人作出。因此,原審法院關于權利轉讓的通知應由債權人作出的理解和認識,并無不當,應予維持。

本案中,工行新羅支行所提交的四份《應收賬款債權轉讓通知書》中新陽熱電公司加蓋的公章在原審期間已經鑒定非新陽熱電公司備案公章所蓋,工行新羅支行主張該鑒定并不足以表明該公章并非新陽熱電公司所蓋,但未能就此提供新陽熱電公司存在對外使用與上述《應收賬款債權轉讓通知書》中的公章一致的印章,故本院對其這一主張不予采納。工行新羅支行向新陽熱電公司發出的公函,只是其作為“債權受讓人”向新陽熱電公司發出的通知,不足以產生《中華人民共和國合同法》中債權轉讓通知的法律效力。此外,鑒于新陽熱電公司對工行新羅支行提交的四份《煤炭供應合同》的真實性不予認可,認為其從未與攀勝貿易公司簽訂上述合同,并提交了其與攀勝貿易公司簽訂的兩份《煤炭供應合同》,在工行新羅支行未能進一步舉證證明其主張的四份合同項下債權與新陽熱電公司提交的兩份合同項下債權之間的同一性和關聯性的情況下,主張攀勝貿易公司已將對新陽熱電公司的訟爭債權轉讓予該行,亦存在證據尚不充分的問題。原審法院綜合上述關于債權轉讓的法律規定及債權同一性問題后做出判決,并無不當,應予維持。

需要指出的是,本案新陽熱電公司在審理對次債務的履行情況提出了抗辯、李斯特主張行使代位權的債權與攀勝貿易公司向工行新羅支行轉讓的債權之間是否存在同一性或關聯性,均應將攀勝貿易公司追加為本案第三人或向其進行調查后做出判斷更為合理、充分。原審未追加攀勝貿易公司為本案第三人或就上述問題向攀勝貿易公司進行調查以徹底查明事實,存在不當之處。但鑒于攀勝貿易公司法定代表人已經下落不明,李斯特在原審審理中對新陽熱電公司提出的抗辯已予以認可、工行新羅支行亦無法就其主張的債權與本案訟爭債權之間的關聯性提供進一步證據加以證明,上述事實不影響對本案的正確處理,故原審判決可予維持。

綜上,原審判決認定事實清楚,適用法律正確,應予以維持。根據《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款、第一百七十條第一款第(一)項之規定,判決如下:

駁回上訴,維持原判。

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